Trading et investissement à court terme ou à long terme?

Trading et investissement à court terme ou à long terme?

 

Trading et investissement à court terme ou à long terme?

Devez-vous opérer en bourse à court terme ou à long terme?

Quels sont les avantages et les inconvénients du trading à COURT terme?

Quels sont les avantages et les inconvénients du trading à LONG terme?

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VIDÉO – Trading et investissement à court terme ou à long terme?

TRANSCRIPTION TEXTE – Trading et investissement à court terme ou à long terme?

Les réponses à ces questions dépendent de nombreux paramètres comme:

  • vos besoins en disponibilité du capital.
  • votre situation personnelle actuelle (salarié, entrepreneur, chercheur d’emploi, etc.).
  • votre âge.
  • votre tolérance au risque.
  • votre niveau de stress.
  • votre approche en bourse et pour investir, plutôt une approche value ou une approche croissance.
  • votre type analyse de prédilection, plutôt analyse technique ou analyse fondamentale par exemple.
  • votre temps disponible consacré à vos investissements.

En fonction de tout ces critères, il est plus facile de déterminer votre horizon de placement.

Voici donc les avantages et les inconvénients les plus fréquents pour le trading à court terme ou le trading à long terme.

Warren Buffett

Warren Buffett

Le trading à long terme

Le trading à long terme est souvent défini par des positions ouvertes de quelques mois à plusieurs années.

Les avantages du trading à long terme

  • Vous n’avez pas pas besoin de surveiller le marché toute la journée, vous pouvez utiliser des ordres stops ou des options pour vous protéger.
  • Votre pression psychologique face au marché est plus faible puisque vous n’êtes pas dans le feu de l’action et que vous pouvez vous couper de tout autour de vous.
  • Vos coûts de transaction boursière sont plus bas car vous passez peu d’ordres d’achat et de vente en conservant vos positions beaucoup plus longtemps.
  • Il vous faut seulement un ou deux excellents trades pour que votre année entière soit bénéficiaire, peu importe toutes les autres petites pertes.
  • Vous pouvez avoir une espérance mathématique bien au delà d’un dollar pour un dollar risqué.
  • Vous pouvez utiliser une méthodologie simple pour gagner de l’argent.
  • Vous avez théoriquement une opportunité infinie de profits avec chaque trade ou investissement.
  • Vos coûts en matériels et en accès de données sont minimes.

Les inconvénients du trading à long terme

  • Vous pouvez vous faire cisailler par les mouvements intraday du marché chaque jour.
  • Vous pouvez avoir des gros mouvements de capital avec une seule position.
  • Vous devez être patient avec vos positions et ne pas les ouvrir, les fermer ou même les vérifier sans arrêt.
  • La fiabilité (le nombre de vos trades gagnants par rapport aux perdants) est généralement inférieure à 50%.
  • Vos trades ont tendance à être rares, vous devez donc capitaliser en tradant de nombreux marchés.
  • Il vous faut beaucoup d’argent pour participer si vous voulez trader de grands marchés futures liquides par exemple.
  • Si vous ratez une bonne opportunité, ça peut transformer une bonne année potentielle en mauvaise année réelle.

Trading à court terme

Le trading à court terme

Le trading à court terme est souvent définie par des positions ouvertes de quelques jours à quelques semaines (swing trading), voire même de quelques minutes à quelques heures (day trading & scalping).

Les avantages du trading à court terme

  • En tant que day traders vous avez plusieurs opportunités qui se présentent à vous chaque jours, chaque heure et vous n’êtes obligé d’attendre des jours avant d’avoir quoi que ce soit d’intéressant à vous mettre sous la dent.
  • Ce type de trading est très excitant et stimulant, parfois trop comme on va le voir avec les inconvénients.
  • Avec une méthodologie dont l’espérance est de 50% ou plus par euro, dollar ou livre sterling risqué, il est possible de ne jamais avoir de mois en pertes, ou même de semaines en pertes, c’est donc réconfortant.
  • Vous n’avez pas de risque pendant la nuit avec des positions toujours ouvertes sans trop savoir où elles vont aller et ce qui va se passer le lendemain quand les marchés ouvrent de nouveau.
  • Les systèmes basés sur des entrées “à forte probabilité” (c’est-à-dire avec un ratio “nombre de trades gagnants par rapport au nombre total de trades”  est bon ou supérieur à 50%)  fonctionnent très bien.
  • Vous avez toujours une autre opportunité pour générer de l’argent avec de belles opportunités qui se présentent à vous sans arrêt et sans réels temps morts.
  • Vos coûts de transaction auprès des brokers, peu importe les marchés, ont tellement baissés qu’ils ne sont plus prohibitifs.

Les inconvénients du trading à court terme

  • Vos coûts de transaction restent quand même élevés et finissent par s’accumuler petit à petit et peuvent parfois rogner jusqu’à 20% de votre capital de départ, voire plus même si votre capital de départ est assez faible ou si vous faites beaucoup de transactions.
  • Votre excitation initiale grâce à “vos gains” n’a souvent rien à voir avec le fait de gagner de l’argent véritablement, mais c’est tout simplement un besoin psychologique que vous avez, un peu comme une drogue ou une dépendance.
  • Vos gains sont limités par le temps, il vous faut donc une fiabilité bien supérieure à 50% pour gagner de l’argent, même s’il existe de rares exceptions.
  • Votre coût d’accès aux données est très élevé car la plupart des traders à court terme nécessitent d’avoir un accès payant à des cotations en temps réel.
  • Vos nombreuses entrées “à forte probabilité” peuvent avoir des pertes qui sont plus élevées que vos gains en valeur absolue, donc au final vous avez un système qui vous fait perdre de l’argent plutôt que de vous en faire gagner; et ça, évidemment, c’est la catastrophe!
  • La plupart des systèmes de trading à court terme sont sujet aux bruits aléatoires des marchés et donc ont des taux de réussite qui chutent sévèrement.
  • Les pressions psychologiques sont intenses quand vous êtes dans le feu de l’action; vos émotions vont prendre le dessus sur la rationalité, notamment avec les news “importantes” qui tombent autour de vous sans arrêt et des signaux contradictoires qui interviennent à tout bout de champ.
  • La nécessité d’avoir une disponibilité élevée chaque jour pour gérer en temps réel vos positions; vous pouvez donc difficilement vous permettre de faire du trading à court terme si vous avez un boulot à temps plein ou si vous faites une autre activité en parallèle.

Pour conclure

Personnellement, ma stratégie dynamique et active avec ma méthode “Gagner en Bourse Simplement (GeBS)” se base surtout sur du trading moyen-court terme, donc du swing trading de quelques jours à quelques semaines, voire quelques mois. La raison en est assez simple: les avantages du moyen-court terme surpassent largement les inconvénients quand la routine chaque jour ne prend que quelques minutes par jour et par weekend 😉

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C’EST À VOUS: Et vous, vous préférez du des trading et des investissements à court terme ou à long terme?

Crédits photo: © florinoprea – Fotolia.com, MarkGregory007, Tradingrichmom

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11 réponses

  1. Nicolas dit :

    Bonjour,

    J’ai une préférence pour le moyen terme, car je n’aime pas trop lisser des positions sur les marchés. Mais aussi que j’aime le stress ^^

    Après cela dépend aussi du marché. J’aurais plus confiance à laisser courir des positions long terme sur des actions boursières.

    Très bon article.

    • Ben Le Brozec dit :

      Merci Nicolas pour ton commentaire!

      J’ai bien aimé la partie sur le stress qui m’a fait sourire.

      Ben

  2. Stéphane dit :

    Bonjour Ben,

    Moi je bosse en intraday sur le marché du forex spot.

    Donc les couts de transaction sont minimes et je profite des mouvements intraday ce qui me permet de déculper ce que j’aurais pu faire à LT.

    • Ben Le Brozec dit :

      Salut Stéphane,

      Merci d’avoir partagé ton expérience. Qu’est-ce que le “forex spot”? Je connais le forex, mais le forex spot…

      Quels sont tes coûts de transaction puisque tu précises qu’ils “sont minimes”?

      Ben

  3. Salut Ben,

    Tu connais ma réponse à ta question 😉

    “◦Il faut être patient.” Je ne sais plus qui disait : “c’est l’impatience de gagner qui fait perdre” et je suis assez d’accord avec cette phrase.

    Je rajouterais un autre inconvénient au trading à court terme :
    Il faut avoir du temps dans la journée et je sais qu’à titre personnel, je ne pourrais pas faire de trading à mon boulot.

    Bel article Ben 😉

    Alex

    • Ben Le Brozec dit :

      Salut Alex,

      En gérant un blog qui s’appelle “La bourse à long terme”, je me demandais bien qu’elle allait être ta réponse! 🙂

      Entièrement d’accord avec toi en ce qui concerne l’inconvénient supplémentaire au trading à court terme et je l’ai donc rajouté à la fin. Merci pour ça!

      Ben

  4. julien dit :

    Je suis un investisseur court terme, on va dire de quelques heures à 3 ou 4 jours selon la force d’une tendance. Après comme tu l’as souligné, cela dépends du temps disponible. ce qu’il faut c’est acheter avec un horizon de placement et s’y tenir, souvent l’investisseur voudra déjà vendre suite à un gain de 5 % alors qu’il avait décidé de rentrer long terme.

    Pour faire le gourou prévisionniste, je pense que la période offre malgré les craintes, le meilleur territoire pour rentrer à nouveau à long terme, je parle de 1 à 3 ans de placement. Les actions européennes sont très peu chères et si la bourse remonte suite à un règlement de la crise, ce sera en Europe que le rattrapage sera le plus puissant.

    sinon depuis maintenant près de 5 ans, il fallait être swing trader, jouer des tendances de placement de 1 à 3 mois max.

    bon courage pour la suite Ben, bravo pour ton site. Cette démarche est très bonne pour sensibiliser à nouveau les français qui épargnent à investir en bourse en leur apprenant que ce n’est pas du casino pour peu que l’on se donne la peine d’apprendre.
    Tu peux voir avec K2r pour quelques idées de livres à lire, il en a lu un bon paquet également 🙂

    • Ben Le Brozec dit :

      Salut Julien,

      Je pense que les français reviendront petit à petit sur l’investissement en bourse. Et effectivement il vaut mieux apprendre doucement mais surement en essayant d’éviter de trop faire d’erreurs trop rapidement (même si on apprendre souvent beaucoup mieux de ses propres erreurs), plutôt que de placer bêtement en suivant une recommandation.

      Reste à voir si j’arrive à suivre et appliquer tous les conseils que je résume à travers les livres que je lis 🙂

      Merci pour ton commentaire croisé avec K2R!

      Ben

  5. DAVID dit :

    Salut ben
    personnellement je pense varier mes investissements bousiers sur du daytrading avec le forex. j’ai de la disponibilité et je trouve interessant d’avoir plusieurs opportunités chaque jour.
    A coté de ça j’ai investi sur de la pierre papier befimmo que je rachète à chaque baisse afin de lisser le risque.
    bon succès à tous

  6. Bonjour tout le monde,
    il faut jouer avec les deux. On peut gagner 3000 % sur les cryptos en quelques semaines. Pourquoi s’en priver ? Par contre, on n’y placera pas 100 000 dollars ! Au contraire du long terme.

    Dans tous les cas, une sérieuse sélection des titres est nécessaire.
    Michel de Trading-Attitude a récemment posté…Oui c’est possible d’éviter les krachs, la preuve ! [vidéo]My Profile

  1. 28/03/2015

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