Trading et investissement à court terme ou à long terme?

Devez-vous opérer en bourse à court terme ou à long terme?

Quels sont les avantages et les inconvénients du trading à COURT terme?

Quels sont les avantages et les inconvénients du trading à LONG terme?

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VIDÉO – Trading et investissement à court terme ou à long terme?

TRANSCRIPTION TEXTE – Trading et investissement à court terme ou à long terme?

Les réponses à ces questions dépendent de nombreux paramètres comme:

• vos besoins en disponibilité du capital.
• votre situation personnelle actuelle (salarié, entrepreneur, chercheur d’emploi, etc.).
• votre âge.
• votre tolérance au risque.
• votre niveau de stress.
• votre approche en bourse et pour investir, plutôt une approche value ou une approche croissance.
• votre type analyse de prédilection, plutôt analyse technique ou analyse fondamentale par exemple.
• votre temps disponible consacré à vos investissements.

En fonction de tout ces critères, il est plus facile de déterminer votre horizon de placement.

Voici donc les avantages et les inconvénients les plus fréquents pour le trading à court terme ou le trading à long terme.

Le trading à long terme

Le trading à long terme est souvent défini par des positions ouvertes de quelques mois à plusieurs années.

Les avantages du trading à long terme

• Vous n’avez pas pas besoin de surveiller le marché toute la journée, vous pouvez utiliser des ordres stops ou des options pour vous protéger.
• Votre pression psychologique face au marché est plus faible puisque vous n’êtes pas dans le feu de l’action et que vous pouvez vous couper de tout autour de vous.
• Vos coûts de transaction boursière sont plus bas car vous passez peu d’ordres d’achat et de vente en conservant vos positions beaucoup plus longtemps.
• Il vous faut seulement un ou deux excellents trades pour que votre année entière soit bénéficiaire, peu importe toutes les autres petites pertes.
• Vous pouvez avoir une espérance mathématique bien au delà d’un dollar pour un dollar risqué.
• Vous pouvez utiliser une méthodologie simple pour gagner de l’argent.
• Vous avez théoriquement une opportunité infinie de profits avec chaque trade ou investissement.
• Vos coûts en matériels et en accès de données sont minimes.

Les inconvénients du trading à long terme

• Vous pouvez vous faire cisailler par les mouvements intraday du marché chaque jour.
• Vous pouvez avoir des gros mouvements de capital avec une seule position.
• Vous devez être patient avec vos positions et ne pas les ouvrir, les fermer ou même les vérifier sans arrêt.
• La fiabilité (le nombre de vos trades gagnants par rapport aux perdants) est généralement inférieure à 50%.
• Vos trades ont tendance à être rares, vous devez donc capitaliser en tradant de nombreux marchés.
• Il vous faut beaucoup d’argent pour participer si vous voulez trader de grands marchés futures liquides par exemple.
• Si vous ratez une bonne opportunité, ça peut transformer une bonne année potentielle en mauvaise année réelle.

Le trading à court terme

Le trading à court terme est souvent définie par des positions ouvertes de quelques jours à quelques semaines (swing trading), voire même de quelques minutes à quelques heures (day trading & scalping).

Les avantages du trading à court terme

• En tant que day traders vous avez plusieurs opportunités qui se présentent à vous chaque jours, chaque heure et vous n’êtes obligé d’attendre des jours avant d’avoir quoi que ce soit d’intéressant à vous mettre sous la dent.
• Ce type de trading est très excitant et stimulant, parfois trop comme on va le voir avec les inconvénients.
• Avec une méthodologie dont l’espérance est de 50% ou plus par euro, dollar ou livre sterling risqué, il est possible de ne jamais avoir de mois en pertes, ou même de semaines en pertes, c’est donc réconfortant.
• Vous n’avez pas de risque pendant la nuit avec des positions toujours ouvertes sans trop savoir où elles vont aller et ce qui va se passer le lendemain quand les marchés ouvrent de nouveau.
• Les systèmes basés sur des entrées « à forte probabilité » (c’est-à-dire avec un ratio « nombre de trades gagnants par rapport au nombre total de trades »  est bon ou supérieur à 50%)  fonctionnent très bien.
• Vous avez toujours une autre opportunité pour générer de l’argent avec de belles opportunités qui se présentent à vous sans arrêt et sans réels temps morts.
• Vos coûts de transaction auprès des brokers, peu importe les marchés, ont tellement baissés qu’ils ne sont plus prohibitifs.

Les inconvénients du trading à court terme

• Vos coûts de transaction restent quand même élevés et finissent par s’accumuler petit à petit et peuvent parfois rogner jusqu’à 20% de votre capital de départ, voire plus même si votre capital de départ est assez faible ou si vous faites beaucoup de transactions.
• Votre excitation initiale grâce à « vos gains » n’a souvent rien à voir avec le fait de gagner de l’argent véritablement, mais c’est tout simplement un besoin psychologique que vous avez, un peu comme une drogue ou une dépendance.
• Vos gains sont limités par le temps, il vous faut donc une fiabilité bien supérieure à 50% pour gagner de l’argent, même s’il existe de rares exceptions.
• Votre coût d’accès aux données est très élevé car la plupart des traders à court terme nécessitent d’avoir un accès payant à des cotations en temps réel.
• Vos nombreuses entrées « à forte probabilité » peuvent avoir des pertes qui sont plus élevées que vos gains en valeur absolue, donc au final vous avez un système qui vous fait perdre de l’argent plutôt que de vous en faire gagner; et ça, évidemment, c’est la catastrophe!
• La plupart des systèmes de trading à court terme sont sujet aux bruits aléatoires des marchés et donc ont des taux de réussite qui chutent sévèrement.
• Les pressions psychologiques sont intenses quand vous êtes dans le feu de l’action; vos émotions vont prendre le dessus sur la rationalité, notamment avec les news « importantes » qui tombent autour de vous sans arrêt et des signaux contradictoires qui interviennent à tout bout de champ.
• La nécessité d’avoir une disponibilité élevée chaque jour pour gérer en temps réel vos positions; vous pouvez donc difficilement vous permettre de faire du trading à court terme si vous avez un boulot à temps plein ou si vous faites une autre activité en parallèle.

Pour conclure

Personnellement, ma stratégie dynamique et active avec ma méthode « Gagner en Bourse Simplement (GeBS) » se base surtout sur du trading moyen-court terme, donc du swing trading de quelques jours à quelques semaines, voire quelques mois. La raison en est assez simple: les avantages du moyen-court terme surpassent largement les inconvénients quand la routine chaque jour ne prend que quelques minutes par jour et par weekend 😉

Lisez mon article formation swing trading pour encore plus de détails sur ce mode de placement.

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À bientôt sur la chaine Bourse Ensemble et n’oubliez pas, faites partie des traders qui choisissent du trading et des investissements à court terme ou à long terme en connaissant les avantages et les inconvénients!