Quelle action acheter absolument en 2022 ?
Comment savoir quelle action acheter pour augmenter ses bénéfices et réussir en bourse ? En suivant une approche de l’investissement dans la valeur ou la croissance, il faut tout d’abord commencer par déterminer la rentabilité d’un actif.
Il existe en grande partie, deux catégories d’action rentable en bourse :
- les actions appartenant à de grosses entreprises très bien installées dans leur secteur et en bonne santé ;
- et celles qui appartiennent à des entreprises qui sont en pleine croissance en bourse.
Ces dernières sont souvent nouvelles et innovantes. Choisir la première catégorie vous assure une certaine stabilité de vos gains.
Sélectionner la seconde vous permettra de risquer un petit peu plus. Toutefois, cela vous permettra potentiellement de gagner beaucoup plus.
Je suis Ben Le Brozec, trader indépendant depuis de 2001 et formateur depuis 2014. Je propose diverses formations pour vous aider à faire fructifier intelligemment et efficacement votre argent.
Dans cet article, nous nous concentrerons exclusivement sur les actions à acheter en suivant une approche d’investissement dans la valeur et dans la croissance. Vous découvrirez également quelques critères importants à considérer lors de votre choix en fonction de ces approches.
Si vous cherchez plutôt une méthode pour faire plusieurs gains par jour, vous trouverez les informations dont vous avez besoin dans l’article acheter et vendre des actions le même jour.
Sommaire
Les caractéristiques d’une action
Avoir une action revient à détenir une fraction du capital d’une société cotée en bourse. Si vous en avez beaucoup, vous posséderez une partie importante de son capital. Vous aurez de cette façon accès à de nombreux privilèges comme :
- pouvoir voter en assemblée générale pour influencer les décisions avec plus ou moins de poids ;
- ou encore gagner des revenus réguliers grâce aux dividendes.
Vous devenez donc copropriétaire de la société en question avec tous les autres investisseurs.
Si cette société venait à faire faillite, cela entraînerait la perte totale de votre investissement.
Il existe de nombreux produits de bourse différents pour investir. Chacun a ses propres règles, spécificités, avantages, inconvénients et contraintes. Dans cet article, nous nous concentrerons exclusivement sur les actions.
Les différentes formes d’action
Il y a 2 grandes catégories d’actions sur les marchés boursiers :
- les actions nominatives ;
- et les actions au porteur.
Les actions nominatives
En investissant dans les actions nominatives, votre nom est inscrit sur les registres juridiques de la société. Cette dernière sait donc :
- qui vous êtes ;
- et ce que vous possédez.
Lorsque vous êtes un investisseur possédant des actions nominatives, la société partage avec vous :
- ses évolutions ;
- son mode de fonctionnement ;
- ses nouveaux produits éventuels ;
- et ses perspectives à l’avenir.
Entre bref, vous participez à la vie de l’entreprise.
Les actions au porteur
Les actions au porteur sont les actions les plus fréquentes sur les marchés boursiers. Contrairement aux actions nominatives, la société dans laquelle vous investissez ne connaît pas votre identité.
Toutes les opérations financières concernant les actions transitent au travers d’un intermédiaire financier.
À vrai dire, il est rare que vous soyez amené à posséder des actions nominatives dans votre vie. La très vaste majorité des actions que vous aurez entre vos mains seront du type au porteur.
Les critères de choix des actions à acquérir
Pour sélectionner les meilleures actions dans lesquelles investir, vous devez évidemment les identifier. Pour cela, vous devez respecter un certain nombre de caractéristiques que nous allons voir par la suite en suivant l’approche dans la valeur ou dans la croissance.
En effet, vous devez selon une stratégie très utilisée :
- établir une liste des entreprises à fort potentiel ;
- choisir un domaine d’activité qui vous est familier ;
- sélectionner une entreprise ayant versé des dividendes durant les 5 dernières années ;
- choisir une société ayant une capitalisation boursière élevée ;
- et investir dans une entreprise réalisant des bénéfices et ayant peu de dettes.
Établir la liste des entreprises à fort potentiel
La première chose à faire avant d’acheter vos actions est de déterminer le potentiel de l’entreprise ciblée. Il faut pour cela s’assurer de sa solidité et de sa fiabilité avant d’y investir. Vous pouvez vous informer sur la procédure à suivre dans le guide comment acheter des actions.
En effet, si ses résultats sont très fluctuants et peu fiables, vous prenez des risques en y investissant.
Il y a 2 grands types d’entreprises dans lesquelles vous pouvez investir et espérer un fort potentiel. Vous avez :
- celles qui sont implantées depuis très longtemps et qui sont très solides sur leur secteur ;
- et celles innovantes.
Les premières regroupent les entreprises tout comme Apple ou Google. Il n’y a très peu de risques que ces entreprises s’écroulent. Au contraire, il est très probable que celles-ci s’améliorent encore d’année en année.
- est donc une valeur sûre ;
- et vous permettra de faire fructifier votre capital sans prendre trop de risques.
Les secondes concernent celles :
- qui développent de nouvelles technologies ;
- ou qui font partie de nouveaux secteurs.
Dans ces derniers, vous trouverez des domaines comme :
- la réalité augmentée ;
- la robotique ;
- la cybersécurité et bien d’autres.
Toutefois, leur valeur peut toujours augmenter dans les années à venir. À titre d’exemple, les actions d’Apple valaient une dizaine de dollars dans les années 2000. Aujourd’hui, elles en valent près de 150.
Vous envisagez de vous lancer sur les marchés américains ? Vous trouverez des informations utiles sur la procédure, les avantages et les inconvénients dans l’article acheter des actions américaines.
Choisir un domaine d’activité qui vous est familier
J’insiste très souvent sur le fait qu’il faut prendre du plaisir lorsque vous tradez en bourse. En effectuant vos opérations à contrecœur, vous aurez du mal à rester motivé sur le long terme.
Vous devez donc sélectionner des secteurs d’investissement qui sont excitants pour vous. Il est plus qu’important qu’ils suscitent votre intérêt.
Au contraire, le secteur de la robotique est parfait si vous êtes un fan des nouvelles technologies.
Choisir un domaine qui est familier ne sert pas qu’à prendre du plaisir sur les marchés financiers.
Cela sert également à comprendre l’évolution du secteur en question et de mieux le maitriser. Avec une bonne connaissance d’un secteur, vous pouvez facilement déterminer :
- certaines opportunités ;
- et certains risques à éviter.
L’erreur commune des débutants est :
- de s’intéresser à de grands investisseurs ;
- et de copier leur secteur d’investissement et leurs opérations.
Ils prennent donc le risque de ne rien comprendre à ce qu’ils font. Cela augmentera ainsi le risque de faire des erreurs.
Suivre les décisions de grands investisseurs peut être instructif et intéressant pour tout un chacun. Il faut cependant éviter de copier bêtement leurs investissements sans en comprendre les raisons.
Sélectionner une entreprise ayant versé des dividendes les 5 dernières années
Si vous prenez la décision d’investir sur le long terme, penser aux dividendes pourrait vous être avantageux. La fréquence et le montant de ces derniers :
- dépendent de chaque entreprise ;
- et sont décidés pendant l’assemblée générale des investisseurs.
Faites néanmoins attention en investissant dans une entreprise réputée pour verser des dividendes (des entreprises de rendement). Leur versement de dividendes n’est pas assuré à 100 %.
Il est tout à fait possible qu’une année, l’entreprise décide de ne pas en verser pour une raison quelconque.
Si vous cherchez des entreprises de rendement en France, vous trouverez par exemple des sociétés comme :
- Total ;
- Renault ;
- ou encore Orange.
Ce sont comme vous le voyez des entreprises assez vieilles et très bien implantées chacune dans leur secteur.
Elles sont pour la plupart fiables et solides. Il y a donc peu de risque de perdre son investissement en achetant leurs actions.
Si vous souhaitez investir dans des actions de rendement, vous devez évidemment comparer leur valeur.
Cela revient à comparer les actions des entreprises de rendement. Généralement, plus les dividendes versés sont élevés et plus le prix de l’action est élevé également. Mais ce n’est pas toujours le cas.
Choisir une entreprise ayant une capitalisation boursière élevée
La principale crainte que vous pourriez avoir lorsque vous investissez pour du long terme est :
- de faire une erreur d’évaluation ;
- et de perdre votre investissement si l’entreprise fait faillite.
Pour diminuer ce risque, il est important de sélectionner une entreprise solide et fiable.
Cette dernière aura donc peu de risques de faire faillite. Ainsi, l’investissement que vous aurez placé sur celle-ci ne sera pas en danger. Il sera en sécurité tant que l’entreprise choisie sera :
- stable et régulière dans le temps ;
- et munie d’un long historique en bourse.
Investir dans une entreprise réalisant des bénéfices et ayant peu de dettes
Les investisseurs ont tendance :
- à se focaliser sur le chiffre d’affaires des entreprises ;
- mais oublient souvent ce qui est réellement important, c’est-à-dire les bénéfices.
En effet, une entreprise peut faire des milliards d’euros en chiffre d’affaires et pourtant clôturer son année en déficit.
C’est pourquoi je vous invite à investir dans celles réalisant au minimum une dizaine de pourcents de bénéfice par an.
Les dividendes reversés aux actionnaires dépendent évidemment du bénéfice et non du chiffre d’affaires. Sélectionner des entreprises faisant plus de 10 % de bénéfice est donc indispensable pour s’assurer de percevoir des dividendes.
Vous obtiendrez des détails supplémentaires dans l’article comment sont versés les dividendes.
Vous pouvez trouver sur le web toutes les informations concernant les entreprises au travers des comptes de résultats et des bilans, notamment :
- leur chiffre d’affaires ;
- leur bénéfice ;
- et leurs activités comptables en général.
En plus du bénéfice réalisé, il est également important de faire attention à la dette de l’entreprise. Même si elle réalise de bons chiffres, avoir de fortes dettes reste un mauvais signe.
On estime généralement qu’il ne faut pas investir dans une entreprise ayant dépassé les 100 % de dette. Ce chiffre est évidemment à prendre avec des pincettes, car cela dépend :
- du secteur dans lequel est implantée l’entreprise ;
- de son ancienneté ;
- et de son historique.
Mais de manière générale, c’est un bon indice à prendre en compte.
Les critères de choix pour sélectionner les actions à acheter | |
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Quelles actions acheter pour bien investir en bourse en 2022 ?
Dans cette petite liste d’actions dans lesquelles investir en suivant une approche dans la valeur, vous retrouverez évidemment de très grands noms de société. Cela ne sera probablement pas très original, mais ces actions sont quasiment assurées d’être rentables.
Dans cette liste, vous retrouverez :
- Apple ;
- Google ;
- Amazon ;
- Netflix ;
- et Tesla.
Apple
L’action d’Apple reste une valeur sûre en bourse. C’est peut-être même l’une des valeurs les plus sûres actuellement. Son chiffre d’affaires a augmenté d’une dizaine de pourcents cette année.
C’est également une entreprise qui profite :
- d’une grande ancienneté ;
- et d’un excellent historique.
Il est peu probable qu’une société comme Apple fasse faillite dans les années qui viennent. C’est donc un excellent moyen pour investir simplement en bourse une partie de son capital sans prendre trop de risque.
Si vous cherchez une autre valeur sûre pour investir en bourse, vous trouverez des réponses dans l’article faut-il acheter de l’or en 2022.
L’action de Google est rentable en bourse depuis des années maintenant. De plus, elle est très stable sur la durée. Google possède encore à l’heure actuelle 90 à 95 % du marché de la recherche sur Internet.
Il ne cesse de se développer dans différents secteurs dont :
- l’intelligence artificielle ;
- ou la robotique.
Google est actuellement l’une des sociétés les plus solides au monde. Vous pouvez donc y investir sans problème.
Amazon
La troisième entreprise du moment est Amazon, encore un géant que vous connaissez sans aucun doute.
Le cours des actions d’Amazon est resté particulièrement élevé même pendant la crise sanitaire du Covid 19. Cela témoigne de la solidité et de la fiabilité de cette entreprise.
À l’image de Google, Amazon ne cesse de se diversifier en plus d’asseoir sa domination de la vente en ligne. Cette année, le cours de l’action Amazon a connu une hausse de plus de 70 %. Elle fait donc partie des actions les plus fiables dans lesquelles investir.
Netflix
La quatrième entreprise dans laquelle vous pouvez investir les yeux fermés est Netflix.
Elle a connu une évolution similaire à celle d’Amazon cette année avec une hausse de près de 70 %. L’entreprise est maintenant très fiable depuis quelques années et ne cesse de se développer dans le monde.
Toutefois, la société a décidé de se développer davantage du côté de l’Asie.
Cela pourrait faire encore augmenter le cours de l’action Netflix dans les années à venir.
Tesla
La dernière entreprise que je vais vous présenter est Tesla. Elle possède une capitalisation boursière de près de 400 milliards de dollars. Cela lui permet d’être en tête des constructeurs automobiles au monde.
Vous avez très certainement entendu parler de cette entreprise et de ses voitures électriques. L’évolution de Tesla en bourse cette année a été fulgurante. En effet, le prix de son action a augmenté de près de 400 %.
Tout cela en fait l’une des entreprises les plus fiables et les plus solides du moment. Je vous invite donc à vous pencher sur cette société si vous voulez investir une partie de votre capital simplement et rapidement.
Toutefois, je vous recommande personnellement d’opter pour les actions de Tesla. Avec une hausse importante de son cours, elle est le choix idéal pour investir.
Foire aux questions
Qu’est-ce qu’une action ?
Une action est un titre de propriété d’une entreprise possédé par un actionnaire ou investisseur. Elle donne droit à une partie des profits de cette société souvent perçue sous forme de dividendes. Les investisseurs détiennent un vote par action pour élire les membres du conseil d’administration.
Ces derniers sont chargés de surveiller les grandes décisions prises par la direction. Je vous invite à lire l’article gagner sa vie en bourse pour cerner l’essentiel sur les actions.
Comment trouver des actions dont le cours va augmenter ?
En suivant une approche de l’investissement dans la valeur ou la croissance, pour trouver des actions qui ont un bon potentiel de hausse, il faut se concentrer sur les entreprises solides, fiables, à la croissance régulière sur une période suffisamment longue. Une action cassant régulièrement des sommets précédents et faisant de nouveaux plus hauts sans arrêt est le signe d’une tendance haussière forte. Découvrez plus d’approches dans le guide stratégie de trading.
Comment prédire si une action va monter ou descendre ?
Une action dans une forte tendance (haussière ou baissière) a plus de chance de continuer dans ce sens que de se retourner, même si à un moment donné, elle finira bien par connaitre un ralentissement, voire un retournement.
Si cette tendance est accompagnée de forts volumes de transaction, alors le mouvement est encore plus solide et fiable. Pour plus de détails, n’hésitez pas à lire l’article gagner en bourse simplement.
Références
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https://money.usnews.com/investing/stock-market-news/slideshows/best-stocks-to-buy-this-year
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https://www.nasdaq.com/articles/the-5-best-stocks-for-trading-options-2020-12-07
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