Partir en vacances sans préparer votre portefeuille peut vous exposer à de mauvaises surprises. Anticipez vos accès, vos positions et vos ordres avant le départ.
La vidéo : cinq précautions avant le départ
Les difficultés en bourse quand on est en vacances
En vacances, on n’est pas du tout dans les conditions habituelles pour gérer son portefeuille boursier. Pire même! Parfois ces conditions ne sont pas du tout adaptées.
Voilà quelques difficultés en bourse qu’on peut rencontrer une fois en vacances:
Pas le temps ou l’envie
La difficulté la plus évidente c’est que généralement, on n’a pas le temps ni l’envie de s’occuper de son portefeuille boursier. Les vacances c’est fait pour se détendre ou se faire plaisir. C’est rarement le moment de continuer à faire ce qu’on fait tous les autres jours de l’année avec son train-train quotidien métro – boulot – dodo. Soyons réaliste, on n’a pas trop envie de se prendre la tête à trop réfléchir, et encore moins de se stresser avec ses investissements et son argent.
Pas d’ordinateur ou d’accès internet
Et même si on avait le temps, l’énergie et l’envie, on n’a pas nécessairement un ordinateur sous la main connecté à internet. A part les quelques geeks comme moi qui partent en vacances avec un MacBook Air, un iPad, un Kindle et un iPhone :-), je peux comprendre que beaucoup ne souhaitent pas se déplacer avec l’armada habituel.
Et même avec tout ça, il est pas toujours facile d’accéder à internet. Dans mon cas, Lanzarote est une petite ile perdue dans l’Ocean Atlantique. J’avais pourtant vérifié s’il y avait un accès wifi dans l’hôtel avant de partir. Malheureusement, c’est qu’une fois sur place qu’on se rend compte que la connexion est extrêmement lente, voire inutilisable la plupart du temps. Et c’est comme ça dans de nombreuses destinations de tourisme. Pour éviter de se trimballer tout son matériel, il y a parfois la possibilité d’utiliser d’autres ordinateurs dans les hôtels ou les cafés. Mais voilà…
Pas les outils nécessaires
On n’a pas toujours les outils nécessaires à dispositions pour gérer ses actions dans des conditions optimales. Je pense notamment à son journal de trading, aux applications installées pour suivre son portefeuille, ses opérations, accéder aux cotations et aux informations, passer ses ordres de bourse, etc.
Bref… c’est souvent la galère totale! Et quand on a une partie de ses économies en jeu, les vacances sont tout de suite moins fun.
Précaution 1 – Vous assurer d’avoir accès à votre portefeuille / journal de trading
Avant de partir en vacances, vérifiez que vous pouvez accéder aux détails de votre portefeuille / journal de trading avec au minimum:
- vos positions ouvertes
- vos prix de revient unitaires
- vos objectifs de gain
- et vos stop loss si vous en avez mis (voir plus loin)
Pour ça, l’idéal est d’avoir un ordinateur avec toutes les informations stockées en local dessus.
Une autre option est d’avoir un ordinateur, une tablette ou un téléphone portable avec un accès à internet pour retrouver rapidement ces informations essentielles.
Donc quand vous réservez ou organisez vos vacances, prenez bien en compte ce point important. Pour la plupart des gens, avoir un accès internet est accessoire pour pouvoir rester en contact avec la famille ou les amis ou pour se divertir. Pour vous, si vous êtes actif en bourse, la donne est différente et vous avez vraiment un besoin important car une partie de votre capital est potentiellement face à des risques.
Donc assurez-vous que votre hébergement dispose d’un accès internet. Si ce n’est pas le cas, vous avez toujours la possibilité de prendre une clé 3G/4G ou d’utiliser le forfait de données sur votre téléphone pour disposer de vos informations, mais c’est rarement pratique…
Précaution 2 – Vous assurer d’avoir un accès à votre broker
Avoir accès à votre portefeuille c’est bien, avoir accès à votre broker c’est encore mieux. Surtout si vous pouvez le faire au travers d’internet car vous ferez d’une pierre deux coups.
Mais le plus important c’est avant tout de pouvoir changer le tir sur une ou plusieurs positions ouvertes si une catastrophe venait à se produire! Au pire des cas, n’oubliez pas de prendre les coordonnées téléphoniques avec vous pour pouvoir aussi contacter votre broker par ce biais.
Certains brokers utilisent aussi des systèmes de sécurité plus avancés et plus robustes pour vous permettre d’accéder à votre compte depuis internet comme avec des clés de sécurités, une feuille de codes, etc. Pensez à prendre ces informations avec vous dans vos bagages.
Conservez vos moyens d’authentification selon les consignes de votre broker, sans exposer vos codes d’accès dans une image non protégée.
Précaution 3 – Limiter les nouvelles prises de positions
Cette tâche est particulièrement importante pour le swing trading…
Pour partir plus serein en vacances, vous devez limiter le nombre de positions ouvertes. Pour cela, si vous diminuez vos nouvelles prises de positions quelques semaines avant votre départ, vous aurez moins d’éléments « sur le feu »!
On va voir que les deux tâches suivantes vont aider dans ce sens aussi et sont donc totalement complémentaires à celle-ci.
Précaution 4 – Clôturer une partie ou la totalité de vos positions ouvertes
Comme on vient de le voir à l’instant, plus vous limitez le nombre de positions ouvertes et moins vous avez de chance de rencontrer de mauvaises surprises pendant vos vacances ou d’avoir à faire des changements de dernière minute, dans un endroit qui n’y se prête pas forcément…
Pour ça, vous avez une autre option qui peut évidemment se combiner à la précédente. Vous pouvez faire le choix juste avant de partir de clôturer une partie de vos positions encore ouvertes.
Vous pouvez aussi resserrer vos stop loss (voir la précaution 5) pour laisser moins de marge de manoeuvre dans le mauvais sens à vos positions ouvertes. De cette manière, vos positions encore ouvertes auront encore plus tendance à se clôturer d’elles-mêmes avant de partir. Et si ce n’est pas le cas, et que les positions évoluent dans le bon sens, vous serez encore plus serein 😉
La dernière solution liée à cette tâche est encore plus radicale et je ne la recommande pas particulièrement, c’est de solder la TOTALITÉ de vos positions ouvertes. Une fois ces positions effectivement clôturées, vous n’êtes plus exposé aux variations de cours de ces titres pendant votre absence.
Mais vous pouvez clôturer vos positions à un mauvais moment ou manquer une progression ultérieure. Conserver des positions avec des stops est une autre option, qui ne supprime pas ces risques de marché.
Précaution 5 – Placer un stop loss pour chaque position ouverte
Je suis un ferme partisan de l’utilisation d’un stop loss pour toutes les positions ouvertes. Et je ne parle pas de stop loss « mental », c’est-à-dire un stop loss que vous avez placé dans votre tête mais qui n’est pas passé sur les marchés financiers.
Un ordre stop loss permet de préparer la sortie d’une position. Ce n’est pas une garantie de prix d’exécution ni une protection absolue contre une forte perte.
Quand vous êtes en vacances ou loin d’un accès aux marchés, ça devient IN-DIS-PEN-SA-BLE!
Essayez d’utiliser le stop loss en général. Et utilisez le obligatoirement quand vous partez en vacances. Donc prenez garde de bien placer un ordre stop loss pour chaque position qui sont encore ouvertes avant de partir.
Le seuil de déclenchement n’est pas un prix de vente garanti. Une fois le seuil atteint, un ordre à seuil de déclenchement devient un ordre au marché. En cas de gap ou de manque de liquidité, son exécution peut avoir lieu à un prix nettement moins favorable. Un ordre à plage de déclenchement limite le prix, mais peut ne pas être exécuté. Vérifiez le type d’ordre, sa durée de validité et les conditions de votre intermédiaire.
Dans l’exemple CAN SLIM présenté dans l’article de 2013, un seuil de 7 à 8 % sous un achat à 100 € correspond à 92 ou 93 €, et non à 82 ou 83 €. Cet exemple illustre le calcul du seuil, pas une perte maximale garantie ni une règle adaptée à toutes les stratégies.
Source : AMF, un ordre à seuil de déclenchement ne permet pas de maîtriser le prix d’exécution.
Faire une vraie coupure pendant les vacances
N’oubliez pas… vous êtes en VACANCES! Le but est de se reposer, de passer du temps en famille, avec les proches… pas de faire du trading!
Ces tâches de préparation réduisent les interventions improvisées pendant votre séjour, sans éliminer le risque des positions conservées.
Mais attention! Avec les précautions 1 et 2, vous pourrez théoriquement être tenté de trader aussi en étant au bord d’une piscine ou à la plage. Et ça, je vous le déconseille vivement! Vous risquez de vous dire: « Génial, j’ai du temps, autant que j’en profite et je vais passer tout mon temps sur les marchés financiers ». GROSSE ERREUR!
Si vous ne faites pas un break maintenant, quand est-ce que vous allez recharger vos batteries, vous changer les idées et passer du temps avec vos proches?… JAMAIS!
Ne mélangez pas tout et sachez faire une vraie coupure quand il le faut et ensuite repartir à fond en étant rechargé à bloc 😉
Une consultation ponctuelle du portefeuille reste possible si vous disposez des accès nécessaires. Pour ouvrir de nouvelles positions, vous retrouverez vos conditions habituelles et vos outils à votre retour.
Photo des vacances : © Unclesam – Fotolia.com
